Negli ultimi anni, il mondo delle criptovalute ha visto una crescita senza precedenti, attirando investitori di ogni tipo, dai principianti ai professionisti. Tuttavia, insieme a questa espansione, sono emersi numerosi casi di truffe e rug pull, ovvero strategie fraudolente in cui i creatori di un progetto ritirano improvvisamente i fondi, lasciando agli investitori asset senza valore. Questi episodi hanno danneggiato molti investitori, portando una crescente consapevolezza della necessità di identificare e riconoscere i segnali di allarme per evitare perdite.
Le truffe nel settore crypto possono assumere varie forme: dalle false promesse di profitti elevati in tempi brevissimi alla mancanza di trasparenza da parte del team del progetto. Con la giusta attenzione, è possibile individuare queste red flag e proteggere i propri investimenti. Ma quali sono i segnali più comuni di una potenziale truffa?
Di seguito, esamineremo i 5 principali segnali di allarme che ogni investitore dovrebbe conoscere per evitare di cadere in trappole finanziarie. Prendere coscienza di questi elementi non solo riduce il rischio di frodi, ma permette anche di fare scelte più consapevoli in un mercato in costante evoluzione come quello delle criptovalute. Vedremo come evitare:
• Progetti senza trasparenza da parte del team
• Promesse di profitti elevati e irrealistici
• Codice non verificabile o whitepaper incompleti
• Comunità false o marketing aggressivo
• Liquidità sospetta e tokenomics discutibili
Conoscere questi aspetti chiave è fondamentale per chi vuole investire in criptovalute in modo sicuro e consapevole. Leggendo questo articolo, avrai una guida pratica per riconoscere e interpretare i principali segnali di truffa, proteggendo così i tuoi fondi e costruendo una strategia di investimento più solida.
Assenza di Trasparenza da Parte del Team del Progetto
Nel mondo delle criptovalute, la trasparenza del team di sviluppo è uno dei fattori cruciali per valutare la legittimità di un progetto. La presenza di un team conosciuto e con profili professionali verificabili offre agli investitori un livello di fiducia maggiore. Al contrario, progetti con team anonimi o non verificabili rappresentano un rischio elevato, poiché è difficile valutare la loro esperienza e affidabilità. Un team anonimo può nascondere intenzioni poco chiare, come quella di sottrarre i fondi degli investitori una volta ottenuti, attraverso un cosiddetto “rug pull”.
Uno dei principali segnali di allarme per evitare truffe o rug pull è quindi la mancanza di informazioni trasparenti sul team che gestisce e sviluppa il progetto.
Rischi legati all’anonimato del team
Quando un progetto cripto è privo di trasparenza riguardo al team di sviluppo, questo può rappresentare un campanello d’allarme. Ecco perché l’anonimato del team è problematico:
• Mancanza di responsabilità: Un team anonimo può facilmente sparire o svanire nel nulla se il progetto fallisce o se si rivela essere una truffa. In assenza di nomi o profili verificabili, è impossibile tenere sotto controllo i responsabili del progetto.
• Difficoltà di valutazione: Senza informazioni affidabili, è arduo capire se il team possiede le competenze necessarie per realizzare un progetto serio e sostenibile.
• Rischio elevato di rug pull: I rug pull sono spesso orchestrati da team anonimi che, una volta raccolti i fondi dagli investitori, ritirano il capitale e abbandonano il progetto, lasciando gli investitori con asset senza valore.
Come verificare l’identità del team
Fortunatamente, esistono diverse modalità per verificare la trasparenza e affidabilità di un team prima di investire. Ecco alcune azioni pratiche per tutelarsi:
1. Controllare i profili LinkedIn e social media: Se il team fornisce nomi e profili, verifica che siano reali e contengano esperienze rilevanti e connessioni nel settore.
2. Analizzare la presenza online del team: Un team affidabile tende a condividere aggiornamenti sul progetto tramite social media come Twitter, LinkedIn o Telegram. Se i profili sono inattivi o creati di recente, potrebbe trattarsi di un progetto sospetto.
3. Verificare precedenti progetti del team: Se i membri hanno un portfolio o progetti precedenti, è un buon segno. Un’esperienza dimostrata in altri progetti di successo indica spesso un interesse genuino nel settore e una maggiore affidabilità.
Esempio pratico: Il caso di CryptoBase
Un caso emblematico è stato quello di CryptoBase, un progetto che attirò molti investitori con la promessa di diventare una piattaforma di trading innovativa. Tuttavia, il team di CryptoBase era anonimo, e i pochi profili social forniti erano stati creati solo poche settimane prima del lancio. Dopo aver raccolto ingenti somme dai primi investitori, il team ha abbandonato il progetto, facendo sparire i fondi e dimostrando come un team anonimo possa nascondere intenzioni fraudolente.
Se il team di un progetto cripto presenta una o più delle seguenti caratteristiche, è meglio evitare l’investimento o approfondire ulteriormente:
• Team anonimo o con nickname non verificabili.
• Profili social assenti o inattivi.
• Nessuna esperienza visibile nel settore cripto o tech.
• Assenza di contatti verificabili e di progetti precedenti.
La trasparenza è essenziale in qualsiasi settore finanziario, e le criptovalute non fanno eccezione. Investire in un progetto con un team affidabile e conosciuto riduce il rischio di truffe e ti permette di investire con maggiore sicurezza.
2. Promesse di Profitti Elevati in Tempi Ridotti
Uno dei segnali di allarme più comuni nelle truffe cripto è la promessa di profitti elevati in tempi brevissimi. Questi guadagni garantiti sono spesso irrealistici e vengono utilizzati dai truffatori per attirare investitori meno esperti che desiderano ottenere risultati rapidi. Quando un progetto cripto garantisce rendimenti molto superiori a quelli di mercato, è il caso di dubitare della sua affidabilità.
In un mercato volatile come quello delle criptovalute, nessuno può garantire profitti certi. Anche i progetti legittimi, come Bitcoin o Ethereum, sono soggetti a fluttuazioni che li rendono imprevedibili. Pertanto, quando una nuova criptovaluta promette guadagni fissi e consistenti, si tratta spesso di una strategia per attirare investimenti rapidamente, portando poi a un rug pull.
Perché le promesse di guadagni elevati sono sospette
Le promesse di profitti elevati sfruttano le emozioni degli investitori, in particolare la FOMO (Fear of Missing Out), ovvero la paura di perdere un’opportunità unica. Questo meccanismo psicologico spinge le persone a investire senza valutare attentamente il progetto. Ecco i principali motivi per cui queste promesse sono segnali di allarme:
• Irrealismo: Offrire guadagni garantiti, spesso superiori al 100% in poche settimane, è praticamente impossibile da mantenere. I progetti seri tendono a non fare queste promesse.
• Manipolazione emotiva: I truffatori utilizzano frasi come “Non perdere questa occasione unica!” per creare un senso di urgenza. Questo induce gli investitori a investire frettolosamente.
• Schemi piramidali: Molte truffe si basano su schemi ponzi o piramidali, dove i guadagni vengono distribuiti grazie all’ingresso di nuovi investitori, ma il sistema collassa appena l’afflusso di nuovi fondi si interrompe.
Come distinguere i rendimenti realistici da quelli sospetti
Per evitare di cadere in queste trappole, è utile confrontare i rendimenti promessi con quelli di progetti affermati e conosciuti. Di seguito alcuni consigli per distinguere le promesse realistiche da quelle sospette:
1. Controllare i rendimenti storici di Bitcoin e Ethereum: Progetti come Bitcoin e Ethereum, i principali nel mercato crypto, hanno offerto rendimenti significativi, ma anche con periodi di calo. Un progetto nuovo che promette guadagni eccessivi rispetto a questi standard dovrebbe insospettire.
2. Fare confronti con altri investimenti tradizionali: Rendimenti annuali del 5-15% sono considerati buoni nel mercato tradizionale. Se un progetto cripto promette il 50% o più in pochi giorni, è probabile che sia una truffa.
3. Analizzare la sostenibilità del modello di business: Chiediti come il progetto riesce a generare profitti. Se non è chiaro, o se si basa solo sul reclutamento di nuovi investitori, è un segnale di schema piramidale.
Esempio pratico: Il caso di GoldenTrust Coin
Un esempio recente è stato il progetto GoldenTrust Coin, che prometteva agli investitori un rendimento garantito del 150% in soli 30 giorni. Il team di GoldenTrust Coin utilizzava messaggi di marketing aggressivi, spingendo i potenziali investitori a “non perdere questa occasione”. Tuttavia, dopo pochi mesi, i fondi raccolti sono spariti e il team si è dissolto, lasciando molti investitori con pesanti perdite. Questo caso dimostra come promesse irrealistiche siano spesso legate a rug pull.
Quando un progetto cripto promette rendimenti irrealistici, considera questi segnali di allarme:
• Guadagni garantiti elevati in pochissimo tempo.
• Marketing aggressivo con frasi come “Non perdere questa occasione!”.
• Assenza di un modello di business sostenibile e basato solo sul reclutamento di nuovi investitori.
Essere consapevoli delle trappole basate sulle promesse di profitti elevati ti permette di proteggerti meglio e di fare scelte più informate, evitando di cadere in truffe e schemi fraudolenti.
3. Mancanza di Codice Open-Source o Whitepaper Dettagliato
Un progetto di criptovaluta affidabile e trasparente dovrebbe sempre fornire accesso al codice open-source e un whitepaper dettagliato. Questi elementi rappresentano la base per valutare la solidità di un progetto, poiché consentono alla community e agli investitori di analizzare le funzionalità, la sicurezza e la sostenibilità del sistema. Quando un progetto non offre codice open-source o un whitepaper completo, potrebbe nascondere falle tecniche o intenzioni poco chiare, aumentando il rischio di truffe e rug pull.
L’importanza del codice open-source e del whitepaper
Il codice open-source è uno dei pilastri di trasparenza nel mondo delle criptovalute. Permette agli sviluppatori e agli esperti di sicurezza di analizzare e verificare l’integrità del progetto. Un whitepaper dettagliato, invece, fornisce agli investitori una panoramica chiara del progetto, dei suoi obiettivi, della tokenomics e delle modalità di funzionamento. Ecco perché questi due elementi sono fondamentali:
• Verifica della sicurezza: Un codice open-source consente alla community di individuare eventuali “backdoor” o bug di sicurezza che potrebbero compromettere il progetto o facilitare truffe.
• Tokenomics e distribuzione: Un whitepaper ben redatto include informazioni sulle modalità di distribuzione dei token, sulla gestione della liquidità e sugli incentivi per gli investitori. Se queste informazioni sono assenti, è difficile capire come il progetto gestirà le risorse.
• Fiducia nella roadmap: La roadmap descrive i passi futuri del progetto, creando un impegno pubblico per i fondatori. Senza un piano chiaro, il progetto potrebbe non avere intenzioni concrete a lungo termine.
Come valutare un whitepaper e un codice open-source
Esaminare un progetto cripto richiede alcune competenze tecniche, ma anche gli investitori meno esperti possono fare delle verifiche basilari. Ecco alcuni suggerimenti per valutare la qualità del whitepaper e del codice open-source:
1. Leggere il whitepaper con attenzione: Un whitepaper affidabile dovrebbe essere completo e dettagliato. Cerca sezioni specifiche su tokenomics, obiettivi a lungo termine e roadmap.
2. Verificare la presenza del codice su piattaforme come GitHub: Se un progetto è serio, di solito rende il codice disponibile su piattaforme pubbliche come GitHub, dove può essere esaminato dagli sviluppatori e dalla community.
3. Controllare il livello di attività del team sul codice: Progetti con aggiornamenti frequenti al codice sono generalmente più seri e attivi. Una repository GitHub inattiva può essere un segnale che il progetto non è attivamente sviluppato.
Esempio pratico: Il caso di TrustCoin
Un caso di studio significativo è quello di TrustCoin, un progetto che prometteva di rivoluzionare i pagamenti digitali ma che si è rivelato una truffa. TrustCoin non aveva un whitepaper dettagliato, e il codice non era accessibile pubblicamente. Molti investitori attratti dalle promesse del progetto hanno investito senza fare ulteriori verifiche, per poi scoprire che il team aveva ritirato i fondi e chiuso il progetto, causando ingenti perdite. Questo esempio dimostra come la mancanza di trasparenza sia spesso un segnale di rischio.
Se un progetto cripto presenta una o più delle seguenti caratteristiche, è importante fare ulteriori verifiche prima di investire:
• Assenza di codice open-source disponibile su piattaforme pubbliche.
• Whitepaper vago o incompleto, senza informazioni su tokenomics e roadmap.
• Attività di sviluppo bassa o assente sul codice del progetto.
Essere consapevoli di questi segnali permette di identificare i progetti sospetti e di investire con maggiore sicurezza. I progetti affidabili offrono trasparenza in ogni aspetto, inclusi codice e documentazione, poiché sanno che la fiducia della community è essenziale per il loro successo a lungo termine.
4. Comunità Falsa o Troppo Spinta sul Marketing
La comunità di un progetto cripto è un aspetto essenziale per valutarne la credibilità e il potenziale di crescita. Una community forte, autentica e coinvolta è spesso segno di un progetto sano, supportato da investitori e utenti reali. Tuttavia, molti progetti fraudolenti cercano di mascherare la mancanza di autenticità attraverso comunità false o campagne di marketing estremamente aggressive. L’obiettivo di questi progetti è manipolare la percezione degli investitori, facendoli credere che il progetto sia più popolare e promettente di quanto non sia realmente.
Segnali di una comunità falsa o manipolata
Identificare una comunità falsa richiede un occhio attento e alcune verifiche pratiche. Ecco i segnali principali che indicano la presenza di una community costruita artificialmente o gestita con tecniche di marketing troppo spinte:
• Follower inattivi: Una pagina con molti follower ma poca interazione reale è sospetta. Se ci sono migliaia di seguaci ma pochi commenti e interazioni, è probabile che i follower siano acquistati o bot.
• Commenti generici: Se i commenti sui social media sono ripetitivi o molto generici (es. “Ottimo progetto!”), è possibile che siano generati automaticamente o acquistati.
• Rapporto squilibrato tra follower e interazioni: Una community attiva e autentica dovrebbe avere un buon rapporto tra numero di follower e numero di like, commenti o condivisioni.
Se il progetto ha molti follower ma pochissimo engagement, è un segnale di comunità falsa.
Come il marketing aggressivo può ingannare gli investitori
Oltre alla community falsa, un altro segnale di allarme è la presenza di campagne di marketing eccessivamente aggressive. I progetti legittimi si concentrano sulla qualità e lo sviluppo, mentre quelli truffaldini spesso puntano tutto sul marketing per attirare investitori rapidamente. Ecco come riconoscere un marketing troppo spinto:
1. Promozione in spazi non qualificati: Progetti cripto seri tendono a essere promossi su forum, piattaforme e canali noti per la qualità e affidabilità. Se un progetto pubblicizza aggressivamente su canali generici o poco noti, potrebbe nascondere un intento fraudolento.
2. Spam su più canali contemporaneamente: Progetti sospetti utilizzano spesso molteplici piattaforme (Telegram, Twitter, Reddit, Discord) con lo stesso messaggio promozionale, senza una reale interazione con la community.
3. Promesse continue di partnership e annunci futuri: Per mantenere viva l’attenzione, alcuni progetti annunciano partnership importanti o grandi novità che però non si concretizzano mai. Questo crea un senso di aspettativa e incoraggia investimenti, ma alla lunga rivela spesso la mancanza di solidità del progetto.
Esempio pratico: Il caso di FlashCoin
Il progetto FlashCoin rappresenta un esempio tipico di marketing aggressivo abbinato a una community manipolata. Inizialmente, FlashCoin è stato promosso come un “rivoluzionario sistema di pagamenti”, con migliaia di follower e post pubblicati ogni giorno. Tuttavia, molti follower erano inattivi, e i commenti sui social erano estremamente generici. Inoltre, FlashCoin prometteva frequentemente partnership con aziende importanti, ma nessuno di questi accordi si è mai realizzato. Alla fine, FlashCoin si è rivelato una truffa, e molti investitori hanno subito perdite significative.
Se un progetto cripto presenta uno o più dei seguenti segnali, è importante fare ulteriori verifiche prima di investire:
• Follower inattivi o commenti generici sui social media.
• Campagne di marketing aggressive su molteplici piattaforme senza interazione reale.
• Annunci di partnership non verificabili o continuamente rimandati.
La presenza di una community attiva e genuina è fondamentale per la crescita di un progetto cripto. Quando un progetto cerca di mascherare la propria autenticità con follower finti e marketing aggressivo, è probabile che l’obiettivo sia ingannare gli investitori. Prendersi il tempo per valutare l’autenticità della community può fare la differenza nel riconoscere progetti sospetti.
5. Liquidità Limitata e Tokenomics Sospette
La liquidità e la tokenomics di un progetto cripto sono due fattori fondamentali per valutarne la solidità e la sicurezza. In particolare, la liquidità rappresenta la capacità di un token di essere facilmente comprato e venduto sul mercato senza influenzare drasticamente il suo prezzo. Quando un progetto ha una liquidità limitata, significa che il token potrebbe essere difficilmente scambiabile o che il valore potrebbe essere manipolato facilmente dal team di sviluppo o da pochi grandi investitori.
La tokenomics – ovvero il sistema economico che regola l’emissione e la distribuzione dei token di un progetto – è un altro aspetto cruciale. Una distribuzione iniqua dei token o penalità ingiuste per chi vende possono rivelare intenzioni poco chiare o addirittura fraudolente. Conoscere questi aspetti aiuta a evitare progetti che potrebbero nascondere un rug pull.
Rischi legati alla liquidità limitata
Una liquidità bassa o centralizzata è spesso un segnale di rischio in un progetto cripto. Ecco i motivi principali per cui la mancanza di liquidità dovrebbe preoccupare gli investitori:
• Manipolazione dei prezzi: Se solo poche persone o entità controllano gran parte della liquidità, possono facilmente gonfiare il prezzo per attirare nuovi investitori e poi svendere, causando un drastico calo del valore del token.
• Difficoltà di vendita: La liquidità limitata rende difficile vendere il token senza subire grosse perdite. In caso di truffa, potrebbe risultare impossibile vendere prima del crollo totale.
• Blocco della liquidità: In alcuni casi, i progetti dichiarano di aver “bloccato” la liquidità per un certo periodo, ma ciò può essere facilmente manipolato se la liquidità è detenuta da indirizzi non trasparenti o controllati dal team stesso.
Come valutare una tokenomics trasparente e sostenibile
Analizzare la tokenomics di un progetto permette di capire come verranno gestiti i token e quali incentivi sono previsti per gli investitori. Ecco alcune linee guida per valutare se una tokenomics è equa e sostenibile:
1. Verificare la distribuzione dei token: Un progetto trasparente indica chiaramente come saranno distribuiti i token tra il team, gli investitori e la community. Se una percentuale molto alta dei token è detenuta dal team o da poche entità, potrebbe essere un segnale di rischio.
2. Evitare progetti con penalità di vendita elevate: Alcuni progetti impostano penali ingenti per chi vende i token, per mantenere alto il prezzo nel breve termine. Tuttavia, questo sistema può incentivare un rug pull, con il team che sfrutta l’assenza di vendite per ritirare i fondi in un secondo momento.
3. Esaminare i dati di liquidità su piattaforme DEX: Attraverso DEX come Uniswap o PancakeSwap, è possibile controllare la liquidità disponibile per un token. Se la liquidità è bassa o non chiaramente distribuita, è meglio procedere con cautela.
Esempio pratico: Il caso di QuickCash
Un esempio lampante è stato il caso di QuickCash, un progetto che attirò molti investitori promettendo una crescita rapida e rendimenti elevati. Tuttavia, QuickCash aveva una liquidità limitata e centralizzata, detenuta interamente dal team. Non appena il prezzo del token raggiunse un picco, il team ritirò la liquidità, causando un crollo totale e lasciando gli investitori senza possibilità di recuperare i fondi. Questo caso mette in evidenza i rischi di investire in progetti con una liquidità sospetta.
Prima di investire in un progetto cripto, fai attenzione ai seguenti segnali di allarme legati a liquidità e tokenomics:
• Liquidità limitata o centralizzata in poche mani.
• Distribuzione dei token concentrata nelle mani del team o di pochi investitori.
• Penalità di vendita elevate o meccanismi di blocco poco chiari.
Comprendere la liquidità e la tokenomics di un progetto permette di evitare truffe e investire in modo più consapevole. Progetti trasparenti e affidabili presentano sempre dati chiari su questi aspetti, dimostrando una gestione responsabile dei fondi e una struttura economica solida.
Come Proteggersi dalle Truffe nelle Criptovalute
Con la crescita del settore cripto, è diventato fondamentale adottare misure di sicurezza per proteggersi dalle truffe. Oltre a riconoscere i segnali di allarme come la mancanza di trasparenza del team, promesse irrealistiche, assenza di codice open-source, community false e tokenomics sospette, esistono alcuni accorgimenti pratici che ogni investitore dovrebbe adottare per minimizzare i rischi.
Suggerimenti per evitare truffe nel mondo crypto
Ecco alcune delle principali pratiche di sicurezza per evitare di cadere vittima di truffe e rug pull nel settore delle criptovalute:
1. Usare piattaforme affidabili e sicure: Affidarsi a piattaforme conosciute e regolamentate riduce il rischio di truffe. Exchange come Binance, Coinbase e Kraken sono esempi di piattaforme di scambio riconosciute e affidabili.
2. Fare ricerche approfondite sui progetti: Prima di investire in un nuovo progetto, è importante informarsi il più possibile, controllando la trasparenza del team, la presenza di un whitepaper dettagliato e la distribuzione dei token.
3. Non investire basandosi solo sul “FOMO”: La paura di perdere un’opportunità (FOMO) è spesso sfruttata dai truffatori. È fondamentale prendersi il tempo necessario per valutare ogni investimento senza fretta.
4. Diversificare gli investimenti: Non mettere mai tutto il capitale in un unico progetto. La diversificazione aiuta a distribuire i rischi, rendendo l’impatto di una truffa meno devastante per il portafoglio complessivo.
5. Monitorare la community e l’attività sui social: Una community sana e attiva può indicare un progetto solido. Verifica se ci sono interazioni reali, discussioni costruttive e trasparenza nelle comunicazioni. Evita i progetti con community false o commenti generici.
Strumenti per analizzare e verificare i progetti cripto
Esistono vari strumenti e piattaforme che possono aiutare a fare ricerche accurate sui progetti di criptovalute:
• CoinMarketCap e CoinGecko: Questi siti forniscono informazioni dettagliate sulla capitalizzazione di mercato, liquidità, volume di trading e tokenomics di numerosi progetti.
• GitHub: Per i progetti open-source, GitHub è un’ottima piattaforma per verificare se il codice è accessibile e per analizzare l’attività di sviluppo. Un progetto serio avrà repository attive e aggiornamenti frequenti.
• Reddit, Twitter e Discord: I social network sono strumenti utili per osservare le discussioni sulla community. Le community attive su Reddit e Discord, ad esempio, possono fornire feedback utili e segnalare eventuali problemi.
Esempio pratico di ricerca su un nuovo progetto: SmartInvest
Immaginiamo di voler investire in SmartInvest, un nuovo progetto che promette di rivoluzionare il settore della finanza decentralizzata (DeFi). Prima di investire, ecco i passaggi che un investitore prudente dovrebbe compiere:
1. Controllo della trasparenza del team: Verifica che i membri del team di SmartInvest abbiano profili LinkedIn attivi e verificabili, con esperienze documentate nel settore.
2. Esaminare il whitepaper: Un whitepaper dettagliato dovrebbe spiegare gli obiettivi di SmartInvest, la sua roadmap e le modalità di distribuzione dei token.
3. Valutazione della community: Esplora i canali social e le piattaforme come Reddit per vedere se la community è attiva e genuina. Commenti generici e follower inattivi sono segnali di una community manipolata.
4. Analisi della liquidità e tokenomics su CoinMarketCap: Controlla su CoinMarketCap la distribuzione dei token e la disponibilità di liquidità. Una distribuzione troppo concentrata può essere un segnale di rischio.
Questi passaggi offrono una guida pratica per evitare truffe come rug pull e schemi piramidali, contribuendo a proteggere i tuoi investimenti in un settore volatile.
Conclusione
Nel settore delle criptovalute, è fondamentale adottare un approccio critico e attento per evitare truffe e investire in modo sicuro. Riconoscere i segnali di allarme, come la mancanza di trasparenza, le promesse di profitti irrealistici, la mancanza di codice open-source, una community manipolata e una tokenomics sospetta, è essenziale per proteggersi.
Affiancando queste competenze a strumenti di analisi e piattaforme di ricerca affidabili, è possibile costruire una strategia di investimento solida e sicura. Condividi questo articolo per aiutare altri investitori a evitare truffe e contribuisci a creare una community informata e responsabile nel mondo delle criptovalute.
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